Нацбанк заборонив діяльність сервісу Crypsee, який маскував кредити в гривні під USDT

Національний банк України (НБУ) оголосив про заборону діяльності установи "Hi-Tech Dynamics Group Limited", яка надає фінансові послуги через сервіс Crypsee. Це рішення стало наслідком детального аналізу правочинів, укладених через цей онлайн-сервіс, в результаті якого було виявлено ознаки надання фінансових послуг з надання кредитів, що є порушенням Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії". Як зазначається в повідомленні НБУ, ці послуги маскуються під надання позик у криптоактивах, щоб уникнути виконання вимог українського законодавства.

Згідно з даними Національного банку, поглиблений аналіз показав, що через Crypsee, формально пропонуючи позики в USDT, насправді видавалися кредити в національній валюті України – гривні. Це відбувалося з порушенням усіх встановлених законом регуляторних механізмів. Важливо зазначити, що правочини, укладені через Crypsee, були ідентичні тим, що укладалися через сервіс BitCapital, діяльність якого також була визнана незаконною НБУ.

Визнання наявності ознак фінансової послуги у правочинах, укладених на сервісі Crypsee, стало підставою для Національного банку провести відповідну перевірку. Ця перевірка включала глибокий аналіз договорів та інформації, розміщеної на онлайн-ресурсі Crypsee, і виявила системні порушення українського законодавства. Серед них були перевищення граничної денної процентної ставки, недотримання вимог щодо захисту прав споживачів, а також відсутність обов'язкової інформації, яка повинна бути розкрита на вебсайті.

Національний банк України підкреслює, що виявлені порушення свідчать про протиправність діяльності "HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED PRIVATE LIMITED COMPANY" та сервісу "Crypsee". Цей сервіс фактично створений для надання кредитів фізичним особам поза правовим полем України та без належного нагляду з боку регулятора.

У зв'язку з цими фактами, НБУ ухвалив рішення про визнання наявності ознак фінансової послуги з надання кредитів у правочинах, укладених на сервісі Crypsee. Це рішення є важливим кроком у боротьбі з незаконними фінансовими практиками в Україні.

Крім того, варто зазначити, що раніше Національний банк України застосував заходи впливу до ТОВ "Смартівей Юкрейн", наклавши штраф у розмірі 11,64 мільйона гривень та видавши письмове застереження за порушення вимог законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг. Це включало вимоги щодо взаємодії з споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості.

Національний банк України продовжує стежити за ситуацією на фінансовому ринку та вживає заходів для захисту прав споживачів фінансових послуг. Споживачам рекомендується бути обережними та уважно перевіряти умови кредитування, щоб уникнути можливих ризиків.

Для отримання більше новин та актуальної інформації, приєднуйтесь до наших каналів у Telegram, Instagram та YouTube.