Nationalbank verbietet Dienstleistung von Crypsee, die Kredite in Hrywnja als USDT maskierte

Der Nationalbank der Ukraine (NBU) hat die Aktivitäten der Institution 'Hi-Tech Dynamics Group Limited' untersagt, die Finanzdienstleistungen über den Dienst Crypsee anbietet. Dieses Verbot ist das Ergebnis einer detaillierten Analyse der Transaktionen, die über diesen Online-Service abgeschlossen wurden, bei der Anzeichen für die Erbringung von Finanzdienstleistungen in Form von Krediten festgestellt wurden. Dies stellt einen Verstoß gegen das Gesetz der Ukraine über 'Finanzdienstleistungen und Finanzunternehmen' dar. Laut einer Mitteilung des NBU werden diese Dienstleistungen als Kredite in Krypto-Assets maskiert, um die Anforderungen der ukrainischen Gesetzgebung zu umgehen.

Nach Angaben der Nationalbank hat die eingehende Analyse ergeben, dass über Crypsee, das formal Kredite in USDT anbietet, tatsächlich Kredite in der nationalen Währung der Ukraine – der Hrywnja – vergeben wurden. Dies geschah unter Missachtung aller gesetzlich festgelegten regulatorischen Mechanismen. Es ist wichtig zu betonen, dass die Transaktionen, die über Crypsee abgeschlossen wurden, identisch mit denen waren, die über den Dienst BitCapital abgewickelt wurden, dessen Aktivitäten ebenfalls als illegal vom NBU eingestuft wurden.

Die Feststellung von Anzeichen für eine Finanzdienstleistung in den über Crypsee abgeschlossenen Transaktionen war der Anlass für die Nationalbank, eine entsprechende Überprüfung durchzuführen. Diese Überprüfung umfasste eine umfassende Analyse der Verträge und der Informationen, die auf der Online-Plattform Crypsee veröffentlicht wurden, und deckte systematische Verstöße gegen die ukrainische Gesetzgebung auf. Dazu gehörten Überschreitungen des maximalen täglichen Zinssatzes, Nichteinhaltung der Anforderungen zum Schutz der Verbraucherrechte sowie das Fehlen obligatorischer Informationen, die auf der Website offengelegt werden müssen.

Die Nationalbank der Ukraine betont, dass die festgestellten Verstöße auf die Rechtswidrigkeit der Aktivitäten der 'HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED PRIVATE LIMITED COMPANY' und des Dienstes 'Crypsee' hinweisen. Dieser Dienst wurde faktisch eingerichtet, um Kredite an Privatpersonen außerhalb des rechtlichen Rahmens der Ukraine und ohne angemessene Aufsicht durch den Regulierungsbehörden zu gewähren.

In Anbetracht dieser Fakten hat der NBU beschlossen, das Vorliegen von Anzeichen für eine Finanzdienstleistung in Form von Krediten in den über Crypsee abgeschlossenen Transaktionen anzuerkennen. Diese Entscheidung stellt einen wichtigen Schritt im Kampf gegen illegale Finanzpraktiken in der Ukraine dar.

Darüber hinaus ist zu beachten, dass die Nationalbank der Ukraine zuvor Maßnahmen gegen die 'Smartivey Ukraine LLC' ergriffen hat, indem sie eine Geldstrafe in Höhe von 11,64 Millionen Hrywnja verhängt und eine schriftliche Warnung wegen Verletzung der gesetzlichen Anforderungen zum Schutz der Verbraucherrechte im Finanzdienstleistungsbereich ausgesprochen hat. Dies umfasste Anforderungen an die Interaktion mit den Verbrauchern bei der Regelung von überfälligen Forderungen.

Die Nationalbank der Ukraine verfolgt weiterhin die Situation auf dem Finanzmarkt und ergreift Maßnahmen zum Schutz der Verbraucherrechte im Finanzdienstleistungsbereich. Den Verbrauchern wird geraten, vorsichtig zu sein und die Kreditbedingungen sorgfältig zu überprüfen, um mögliche Risiken zu vermeiden.

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