NBU verbietet Crypsee die Bereitstellung von Kreditdienstleistungen
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat entschieden, der britischen Firma Hi-tech dynamics group limited Plc die Erbringung finanzieller Dienstleistungen über ihren Online-Service Crypsee zu untersagen. Dieses Verbot wurde aufgrund von festgestellten Verstößen erlassen, die darauf hindeuten, dass der Service tatsächlich Kredite an ukrainische Verbraucher vergab und dabei gesetzliche Anforderungen umging.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat ein entscheidendes Verbot gegen die britische Firma Hi-tech dynamics group limited Plc ausgesprochen, die über ihren Online-Service Crypsee finanzielle Dienstleistungen anbietet. Laut dem Regulator wurde diese Entscheidung aufgrund von ermittelten Verstößen getroffen, die darauf hinweisen, dass Crypsee in der Praxis Kredite an ukrainische Verbraucher vergab, während es gleichzeitig die gesetzlichen Anforderungen umging.
Die NBU hat in einer detaillierten Analyse der Aktivitäten von Crypsee festgestellt, dass das Unternehmen, obwohl es formell Kredite in USDT anbot, tatsächlich Kredite in der nationalen Währung der Ukraine, der Hrywnja, vergab. Diese Praxis verstieß gegen alle festgelegten regulatorischen Mechanismen, die durch das Gesetz vorgegeben sind. Auf der Website der Nationalbank wird darauf hingewiesen, dass die Transaktionen, die Crypsee durchführt, ähnlich den Transaktionen des Dienstes BitCapital sind, dessen Aktivitäten bereits im Februar 2025 als illegal eingestuft wurden.
Die NBU erhielt über 970 Beschwerden von Bürgern, die Kunden von Crypsee geworden waren. In den Beschwerden berichteten die Verbraucher von hohen Zinssätzen, ungerechtfertigten Gebühren, intransparenten Kreditbedingungen sowie aggressiven Methoden zur Eintreibung von Schulden. Besonders betroffen waren sozial benachteiligte Gruppen der Bevölkerung und Militärangehörige, denen das Unternehmen gesetzliche Vergünstigungen verweigerte.
Die Überprüfung der Aktivitäten von Crypsee offenbarte zudem eine Reihe schwerwiegender Verstöße, darunter die Überschreitung des maximalen täglichen Zinssatzes, die Missachtung der gesetzlichen Anforderungen zum Schutz der Verbraucherrechte sowie das Fehlen von Transparenz bei der Offenlegung der Gesamtkosten des Kredits. Die Verbraucher wurden über die Kreditbedingungen in die Irre geführt, und auf der Website des Unternehmens fehlte die gesetzlich vorgeschriebene Offenlegung von Informationen.
Die Nationalbank der Ukraine betonte, dass die Hrywnja das einzige gesetzliche Zahlungsmittel auf dem Gebiet der Ukraine ist und dass die Gesetzgebung über virtuelle Vermögenswerte noch in der Entwicklungsphase ist. In diesem Zusammenhang forderte der Regulator die Bürger auf, vor der Unterzeichnung von Verträgen zu überprüfen, ob das Unternehmen, das finanzielle oder ähnliche Dienstleistungen anbietet, in den Registern der NBU aufgeführt ist.
Nach Angaben der NBU wurde die Firma Hi-tech dynamics group limited Plc am 10. Juli 2024 im Vereinigten Königreich registriert. Zu den Genehmigungen, die das Unternehmen besitzt, gehören die Entwicklung von Software für Unternehmen und Haushalte sowie Beratungsdienstleistungen im Bereich der Informationstechnologie. Der Geschäftsführer des Unternehmens ist der estnische Staatsbürger Palmoja Valdemar, geboren 1987.