Довічний статус РЕР як інструменту боротьби з корупцією перетворився на інструмент дискримінації банками чесних службовців

Довічний статус публічного діяча ( РЕР ) в Україні, який створювався під гаслами безкомпромісної боротьби з корупцією та відмиванням коштів, на практиці перетворився на інструмент бюрократії та дискримінації чесних службовців, вважає керівник корпоративної практики, партнер ЮК "Алєксєєв, Боярчуков та партнери" Тарас Ковальський. "Замість виявлення тіньових імперій система продукує безглузду бюрократію, інституційний саботаж та дискримінацію чесних службовців, порушуючи при цьому базові права громадян. Банки відкрито саботують дистанційне обслуговування для РЕР. Послуги відкриття рахунків, зокрема через "Дію", які рекламуються як масові та інноваційні, для колишніх посадовців блокуються штучними технічними відмовами на кшталт "спробуйте пізніше", – сказав він. Ковальский вважає, що "на відміну від європейської практики, де орган ЄС з протидії відмиванню грошей (AMLA) надає чіткі технічні стандарти, НБУ повністю переклав розробку правил на самі банки". "Це породжує хаос та тотальні зловживання на місцях. Закон чітко зобов’язує банки надавати письмове обґрунтування відмови в обслуговуванні за підписом керівника протягом п’яти днів. На практиці ж банки масово та безкарно ігнорують цю норму, та посилаються виключно на норми законодавства, без опису будь-яких фактичних причин. Фактичні відмови у відкритті рахунків не мають під собою жодних реальних ризиків, окрім самої позначки "РЕР" у базі. Найкращий доказ цього – після офіційної скарги клієнта банк раптом "не знаходить перешкод" і без проблем відкриває рахунок протягом місяця", – сказав він. Експерт вважає, що система контролю, представлена Нацбанком України (НБУ) та Держфінмоніторингом, "демонструє неспроможність створити працездатну систему" "Скарги на відверті порушення банків НБУ розглядає суто формально, затягуючи процес на 30 днів замість оперативного реагування. Зміст відповідей часто зводиться до: "Вам же зрештою відкрили рахунок після скарги, чого ви ще хочете?". В країні банально відсутня об’єктивна картина проблеми. Держава свідомо не збирає дані, адже немає даних – немає проблеми. Жоден банк не був покараний регулятором за надмірний тиск на публічних діячів або порушення процедури відмови. Ба більше, регулятори відкрито пишаються цим фактом", – сказав він. Ковальський зазначив, що "весь пафос довічного статусу РЕР розбивається об повну відсутність результатів у річних звітах Держфінмоніторингу, у звіті за 2025 рік відсутня будь-яка статистика щодо відмов РЕР, заблокованих операцій чи реально повернутих державі тіньових мільярдів". Він також зазначив, що "окрім прямого порушення прав громадян, довічний статус РЕР має катастрофічні наслідки для державного управління, створюючи нездоланний бар’єр для залучення адекватних професіоналів, у підсумку система відсіює чесних фахівців з легальними доходами". На думку юриста, "написання нових "красивих" правил не має жодного сенсу без жорстких механізмів примусу та покарання за їх невиконання". "Окрім повернення трирічного обмеження статусу РЕР, необхідні такі радикальні кроки як впровадження прямої матеріальної компенсації клієнту за безпідставну затримку у відкритті рахунку чи ненадання письмової відмови, встановлення персональної відповідальності працівників і керівництва НБУ за надання відписок на скарги та відсутність санкцій до банків, які порушують права клієнтів, законодавче закріплення обов’язку НБУ збирати та публікувати статистику відмов РЕР і накладених на банки штрафів за зловживання у сфері фінмоніторингу, а також скорочення терміну розгляду скарг РЕР регулятором з 30 до п’яти днів, оскільки йдеться про базове конституційне право на доступ до фінансової системи. "Довічний статус РЕР в Україні сьогодні – це не інструмент боротьби з відмиванням коштів, це виключно інструмент дискримінації. Повернення трирічного ліміту, запровадження жорстких штрафів для банків та персональна відповідальність керівників фінмоніторингу – це єдиний спосіб змусити цю імітаційну систему працювати на державу, а не проти її громадян", – сказав він. Як повідомлялося , у вівторок парламентський комітет з фінансів, податкової та митної політики зранку у вівторок відмовився від свого попереднього рішення включити до законопроєкту (№15112-1) про поширення оподаткування на посилки вартістю до EUR150 норми про обмеження наразі довічного статусу публічного діяча (PEP) трьома роками після перебування його на посаді, яка мала збільшити підтримку цього документу депутатами, цю норму замінили на іншу: "до набуття членства в ЄС зупинили штрафи для банків за порушення по PEP".